Erfolgreiche und nachhaltige Anlagestrategien

Die Anlagestrategien der Rivora Sammelstiftung haben in den vergangenen Jahren überdurchschnittliche Renditen erzielt. Davon profitieren ausschliesslich die Versicherten.

Anlagepools

Rivora Pool 30 und 45 – aus diesen zwei Anlagepools wählen unsere Kunden die passende Anlagestrategie für ihr Vorsorgewerk aus. Die Anlagepools unterscheiden sich durch unterschiedliche Risikoprofile, Aktien- und Obligationenquoten.

Rivora Pool 30

Der Anlagepool 30 steht allen Vorsorgewerken mit einer mittleren Risikofähigkeit zur Verfügung. Die Strategie weist einen Aktienanteil von 30% auf und wird mit einem hohen Anteil direkter Immobilien und einer gut diversifizierten Quote in Alternativen Anlagen sowie einem aktiv verwalteten Obligationenanteil ergänzt.

Anforderungen der Anlagestrategie 30

Zielgrösse Wertschwankungsreserve im BVG-Obligatorium (Sollrendite 2.0%) 15.1%
Zielgrösse Wertschwankungsreserve im Überobligatorium (Sollrendite 0.0%) 13.4%

Factsheet Pool 30

Erklärung zu Factsheets

Rivora Pool 45

Der Anlagepool 45 steht allen Vorsorgewerken mit einer hohen Risikofähigkeit zur Verfügung. Die Strategische Aktienquote beträgt rund 42%. Sie wird mit einem hohen Anteil direkter Immobilien und einer gut diversifizierten Quote in Alternativen Anlagen ergänzt. Diese Strategie unterliegt höheren Schwankungen, was sich mittelfristig in einer höheren Rendite niederschlagen sollte.

Anforderungen der Anlagestrategie 45

Zielgrösse Wertschwankungsreserve im BVG-Obligatorium (Sollrendite 2.0%) 19.0%
Zielgrösse Wertschwankungsreserve im Überobligatorium (Sollrendite 0.0%) 17.3%

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Erklärung zu Factsheets

Welcher Anlagepool passt zu welchem Unternehmen?

Die Wahl hängt einerseits von der Risikofähigkeit (Deckungsgrad) des Vorsorgewerks ab. Anderseits spielt die strukturelle Zusammensetzung des Versichertenbestandes eine Rolle: Dabei gilt es zu klären, in welchem Mengenverhältnis aktive Versicherte den Rentenbezügern gegenüberstehen. Die Geschäftsführung begleitet den Strategieentscheid in Abstimmung mit den Vorgaben des Stiftungsrats.

Performance im Vergleich zum UBS PK-Index

In den vergangenen Jahren erzielte die Rivora Sammelstiftung eine deutliche Überrendite im Quervergleich mit dem UBS PK-Index.

Warum sind die Rivora-Anlagestrategien erfolgreich?

Unsere Erfolgstreiber orten wir in der aktiven Umsetzung der Vermögensanlagen und dem hohen Anteil an Sachwertanlagen. In den vergangenen Jahren erzielten wir auf diesem Weg eine deutliche Überrendite im Quervergleich mit der Benchmark und dem UBS PK-Index. Besonderes Augenmerk legen wir auch auf die Vermögensverwaltungskosten. Da wir als Rivora Sammelstiftung keine Verbindungen zur Finanzindustrie pflegen, können wir ungeteilt für Ihre Interessen einstehen und die Kosten tief halten.

Aktueller Quartalsbericht

Anlageprozess Vermögen

Der Stiftungsrat als oberstes Organ ist verantwortlich für die Anlageorganisation und die Zusammensetzung der Anlagestrategien. Er bestimmt die Mitglieder der Anlage- und Immobilienkommission und die Umsetzung des Investment Controllings.

Die Anlagekommission organisiert und überwacht die Umsetzung der Anlagestrategien, trifft die taktischen Anlageentscheide und wählt die Vermögensverwalter nach dem «Best-in-Class»-Prinzip aus.

Die Vermögensverwalter verwalten das ihnen zugewiesene Vermögen gemäss den Vorgaben des Anlagereglements und der Mandatsrichtlinien.

Das Investment Controlling überwacht die Vermögensverwalter und ist verantwortlich für das Anlagereporting.

Wahrnehmung des Stimmrechts

Die Rivora Sammelstiftung nimmt ihre Aktionärsstimmrechte bei den Generalversammlungen von Schweizer Gesellschaften aktiv wahr.

Als Grundlage für das Abstimmungsverhalten dienen die internen Stimmrechtsrichtlinien. Ergänzend werden Empfehlungen von Stimmrechtsberatern eingeholt. Die Meinungsbildung erfolgt jedoch unabhängig in der Anlagekommission. Die Stimmrechte übt der Investment Controller aus. Das Stimmrechtsverhalten legt die Rivora jährlich in einem Rechenschaftsbericht offen.

Stimmrechtswahrnehmung 2019

Stimmrechtswahrnehmung 2020

Stimmrechtswahrnehmung 2021

Stimmrechtswahrnehmung 2022

Stimmrechtswahrnehmung 2023

Stimmrechtswahrnehmung 2024

Stimmrechtswahrnehmung 2025

Nachhaltige PK-Anlagen

Nachhaltigkeit – Environmental Social Governance (ESG) – ist für uns schon lange integraler Teil der Geschäftsstrategie und Unternehmenskultur. ESG ist auch ein wesentlicher Bestandteil unseres Anlageprozesses. Wir fokussieren uns dabei schwergewichtig auf die Themen Ökologie und Governance, wo eine direkte Einflussnahme möglich ist.

Eckpfeiler der Nachhaltigkeitsstrategie

Bei der Umsetzung der Nachhaltigkeitsstrategie differenzieren wir nach Anlageklassen:

Direkt gehaltene Immobilien bilden einen zentralen Baustein unserer Anlagestrategie. Durch energieeffizientere Bauweisen und Sanierungen können wir einen grossen Beitrag zur Senkung des CO₂-Ausstosses leisten.
Wertschriftenanlagen steuern wir über die ESG-Strategie des entsprechenden Asset-Managers und/oder mittels Ausschlussliste.
Bei den «direkten Kapitalanlagen» nehmen wir Einfluss durch die Verwendung einer Ausschlussliste, in dem wir bewusst auf Anlagen verzichten, welche mit unseren Vorstellungen zu den Themen Ökologie und/oder Governance nicht kompatibel sind.
Die Rivora Sammelstiftung ist zudem Mitglied der Responsible Shareholder Group (RSG) von Inrate, die Einfluss nimmt auf die Bewertung der Nachhaltigkeitskriterien von kotierten Schweizer Unternehmen.

Nachhaltiges Investieren verstehen wir als langfristigen Prozess, der sich stets weiterentwickelt. Die verantwortlichen Gremien der Stiftung setzen sich regelmässig mit der Thematik auseinander und überprüfen den jeweils geltenden Ansatz.

Weitere Details zur Nachhaltigkeitsstrategie der Rivora Sammelstiftung

Reporting Nachhaltigkeit 2024 Immobilien Schweiz

Nachhaltigkeit (ESG) im Anlageprozess der Rivora Sammelstiftung

Geschäftsberichte